近年来,随着互联网金融的火热,网络理财产品成了网民投资消费的热点。各类金融投资网站应运而生,成为金融犯罪的温床,以“入股分红”、“高额回报”为诱饵的投资理财陷阱层出不穷。
典型案例
1、2017年1月份以来,多人来经侦大队报案称:在互联网上认识好友推荐受害人炒邮币卡,受害人根据网络好友要求在网站上申请账号,并且提供自己的身份证照片。随后,受害人按照好友的推荐购买邮品。受害人再次登录该平台后,发现所有邮票全部跌停,联系对方手机关机,QQ也没有上线。其再次登陆该平台后,发现平台发布公告说系统升级暂停交易。目前已知涉及河北、武汉等多地的邮币卡平台。
2、2017年1月份以来,经侦大队接到报案:有人在推销e道购物商城和全民消费网。e道购物商城宣传口号为“消费送积分”,收取消费者消费额8%的“技术服务费”后,送出最高消费额50%的积分。其运作模式:加入成为会员,交纳1100元,消费1000元,可以分1000天返还550元。全民消费网,运作模式:1.购买原始股成为VIP会员,会员每日均可获得100-200不等的积分2.VIP会员推荐他人成为会员可获取会费50%的积分,3.积分可用于转让、买卖、消费。
特点分析
(一)网站经伪装难辨真假。不法分子往往先注册一个网站,并把网站包装成实力雄厚正常经营的公司,并伪造虚假交易信息,搏取投资人信任。
(二)实行会员准入制。此类虚假理财网站多实行注册会员制管理,以“注册即享受现金分红”等奖励方式诱惑投资人,一般注册会员时需要输入身份证等信息进行实名注册,还要提供用于资金结算的网银账号等信息。
(三)以高额返利为诱饵。不法分子常以“保本收益”、“入股分红”等极具诱惑性的宣传,吸引投资人上钩,放长线钓大鱼,以投资公司为载体,以定期分红为诱饵,网民投入少量资金后,前期定时兑现小额分红返利,待投资人数攀升,吸资达到一定规模后,便关闭网站,销声匿迹。
警方提示
任何投资都是有风险的,天上不会掉陷饼,凡是宣称保本以及定期高额分红,收益率远超银行的,基本都是金融骗局。广大市民在购买网络理财产品时,应通过正规渠道,注意甄别该公司是否是正规的理财公司,要提高警惕,自觉摒弃各类高息诱惑,以免落入骗子圈套。虚假的投资理财网站往往提供的投资项目繁多,且无实质实业投资说明,一般只是笼统地提到项目资金用于扩大经营规模等方面,而并没有资金支配方向、企业收益状况等详细信息。
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